9人团伙网购真实身份证 冒名骗领信用卡

新京报讯 郑某等人从网上买来身份证，再找人冒用身份证到银行办理信用卡，而后再连同买来的身份证打包卖回网络，已然形成一个办卡、售卡的“黑色产业链”。近日，昌平区检察院以涉嫌妨害信用卡管理罪将郑某等9名犯罪嫌疑人批准逮捕。

 

冒用他人身份证骗领信用卡

 

23岁的郑某于去年6月底到京。检方查明，今年3月至5月，郑某伙同李某等人在网上以40元至80元不等，买来他人身份证。再发招聘信息，召集了一批“开卡人员”，指使开卡人员冒用他人身份证去银行骗领信用卡，累计119张。

 

郑某等人领取信用卡后，又回到网络，将其高价销售，从中牟利。

 

今年3月至5月间，郑某找人办了100多张信用卡，出售后，从带他出道的上家王某那里领到了1万元，“我以前在饭馆、小超市打工，一个月只能赚1000多元。”

 

检方称部分信用卡用于洗钱

 

至于这些银行卡的用途及去向。办案人员表示，可以肯定的是，部分信用卡被用于洗钱、电信诈骗、敲诈勒索等犯罪行为。

 

而据网上收购银行卡的网友介绍，这些用别人名字登记的银行卡用途很多，有人用这些卡给自己的网店炒信誉，用这些卡作为支付宝账号，互相买卖，制造虚假交易量；还有人匿名送礼，送现金担心被人发现，而送一张他人名字登记的银行卡，就查不出来了；甚至还有男人用他人名字登记的银行卡来存私房钱。

 

郑某等人的行为已涉嫌妨害信用卡管理罪。近日，昌平区检察院以涉嫌妨害信用卡管理罪将郑某等9名犯罪嫌疑人批准逮捕。

 

冒名办信用卡链条

 

1 交易身份证

 

网上有人专门售卖他人身份证，郑某以每张40至80元不等价格，批量购买。

 

2 招聘开卡人

 

郑某等人搞到他人身份证后，再通网络招聘找来与身份证相片貌似的“开卡人”。

 

3 冒名开户头

 

承诺给“开卡人”20元至50元提成，让开卡人冒用这些身份证到银行开户。

 

4 打包再出售

 

领到信用卡后，郑某再和同伙将身份证、信用卡、U盾及为办理网银功能而特意购买的电话卡打包出售，每套获利300元。

 

揭秘

 

信用卡转卖网络每套300元

 

据郑某交代，他的“办卡团队”分工明确。他自己从网上购买“身份证”，女性身份证每张40元至50元，男性身份证每张70元至80元。在获取批量的居民身份证后，郑某的同伙李某等人便在多个网站以招聘兼职的名义召集“开卡团”。

 

郑某说，开卡团也要经过面试，尽量选与购买的身份证照片相似的人。“开卡人员”持照片与自己相貌相似的身份证到各银行办理信用卡，按照办理数量提成。每办一张信用卡的好处是20元至50元不等，有开通网银支付功能的信用卡，提成会高些。

 

办理好信用卡后，郑某再和同伙将身份证、信用卡、U盾及为办理网银功能而特意购买的电话卡打包出售，每套获利300元。

 

郑某说，虽然整个过程由“团队”中的多人参与，但他们之间的交流均隐藏在相对封闭的QQ群中，有些人之间甚至是单线交流，避免被查获。

 

延展

 

QQ上公开叫卖身份证

 

昨日，记者在网上以“收购身份证”为关键词搜索，便可查到有网友提供的QQ号或电话等信息，称可长期提供二代身份证。身份证价格也从40元至480元不等。

 

在某卖家的个人QQ空间上，便以“真实身份证男照片”和“真实身份证女照片”进行分类，共贴出321张二代身份证的照片。

 

该卖家自称所售出的都是真实证件，“我们是从小偷和收垃圾收回来的。”他说，客户可以刷磁条验证。

 

此外，该卖家还表示现货充足，100张也可提供，身份证的年龄上也从18岁到40岁都有，不过“男的证要比女的贵一点”。

 

至于身份证的交易方式则与网购一样，买家甚至可以先支付少量定金，快递送到后再付剩下货款。

 

提醒

 

身份证丢失要及时挂失

 

北京警方相关人士表示，在法律上，没有身份证丢失后需要挂失的规定，但在实际生活中，建议居民丢失身份证后及时挂失。如果不法分子利用已挂失的身份证从事违法行为，产生的后果，失主无须承担法律责任。他也坦言，失主即使补办了新的身份证，其丢失的那一张仍可继续使用。我国的身份验证系统已在研究指纹验证，身份验证和户籍管理将日益健全。